2016考研金融硕士简答题练笔:金融监管
距离考试还有两个月的时间了,下面是中公考研分享给各位考生们的考研金融硕士简答题练笔——金融监管,供考生们复习参考,查漏补缺。
对金融机构进行监管的手段和方式有哪些?
答:各国的金融监管主要依据法律、法规来进行,在具体监管过程中,主要运用金融稽核手段,采用“四结合”并用的方位监管方法。
(1)依法实施金融监管。金融机构须接受国家金融管理当局的监管,金融监管须依法进行,这是金融监管的基本点。要保证监管的权威性、严肃性、强制性和一贯性,才能保证它的有效性。而要做到这一点,金融法规的完善和依法监管是绝对不可少的。
(2)运用金融稽核手段实施金融监管。金融稽核,是中央银行或监管当局根据国家规定的稽核职责,对金融业务活动进行的监督和检查。金融稽核、检查监督的主要内容包括:业务经营的合法性、资本金的充足性、资产质量、负债的清偿能力、盈利情况、经营管理状况等。
(3)“四结合”的监管方法,现场稽核与非现场稽核相结合、定期检查与随机抽查相结合、面监管与重点监管相结合、外部监管与内部自律相结合。
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